企业合同风险控制与管理

企业合约的风险掌控与管理仍然是实务中的少见疑难点，这是因为在设计合约审核和审查过程中，如果特别强调掌控风险的价值主张，合约风险掌控与管理的成本就不会下降，效率必定不会有所减少;如果特别强调审核效率、增进业务，风险也必定不会有所提高。在风险高效率的前提下，根据企业自身的市场需求，如何找寻效率和风险的最佳边际是企业合约风险掌控与管理的关键所在。在企业合约的风险掌控与管理的过程中 ... 企业合约的风险掌控与管理仍然是实务中的少见疑难点，这是因为在设计合约审核和审查过程中，如果特别强调掌控风险的价值主张，合约风险掌控与管理的成本就不会下降，效率必定不会有所减少;如果特别强调审核效率、增进业务，风险也必定不会有所提高。

在风险高效率的前提下，根据企业自身的市场需求，如何找寻效率和风险的最佳边际是企业合约风险掌控与管理的关键所在。在企业合约的风险掌控与管理的过程中，少见的作法是融合合约的分类方法，根据合约的签定过程分成合约签定前的风险掌控与管理、合约签定时的风险掌控与管理以及流程中的其他措施。

一、合约签定前的风险掌控与管理 (一)签下主体调查 签下主体调查主要是考虑到了有效地合约和效力瑕疵合约所带给的有所不同法律效力以及合约当事人的实际还款能力，从实质上减少合约的债权人可能性。(1)资格调查制度：统一社会信用代码(三证合一)调查，主体名称比对、有效期限比对，经营范围比对。经营范围比对还包括但不仅限于有容许经营、授权经营、法律、行政法规对经营的禁止性规定、从业资格的限制性规定或禁止性规定范围上的比对。(2)资信调查制度，主要是商业信誉、还款能力，主要还包括财产状况、生产和经营能力。

(二)合约内容审查 合约内容审查遵循全面审查原则，以防止正处于隐形状态的法律风险。合约内容审查也是考虑到了格式合约与非格式合约、出名合约和无名合约的有所不同法律效力。

一般而言，企业不会创建标准合约文本库借以规范业务部门的合约用于的规范性，掌控合约法律风险。同时，由于日常业务的纷繁复杂，业务部门也不会产生一定量的非标准合约。

此时就必须对非标准合约展开全面、重点审查，还包括对合约最重要的价格条款、所附条件条款、所附期限条款、权利义务条款、违约责任条款、争议首府条款等展开全面、重点、专业的审查。简而言之，实务中合约内容审查分两种情形： (1)常用合约模板创建后的审查：模式化审查; (2)非合约模板审查：全面、重点、专业审查，主要审查价格条款、所附条件条款、所附期限条款、权利义务条款、违约责任条款、争议首府条款等。

二、合约签定时的风险掌控与管理 (一)许可代理制度 许可代理制度是企业为了解决问题业务部门、企业员工在行使职务行为过程中的权限问题而设置的权限范围、权限审核制度，制度内容一般来说还包括了许可事项、许可期限、许可审核流程等不具备企业特色的明确规定。(二)企业印章管理制度 企业印章管理制度是企业为了提升工作效率、规范业务部门和企业员工用于印章的不道德而设置的制度。

企业印章一般来说包括企业的公章、法人代表签署章、印鉴、方章、财务专用章、人事专用章等各类印章，按照有所不同印章在司法实践中和商业惯例中的效力设置比较不应的用于流程。三、合约风险掌控流程中的其他措施 合约风险掌控与管理流程中的其他措施是前述两种风险掌控与管理措施的有效地补足。

根据企业自身的情况，合理自由选择用于下面五种有所不同其一或多种方法不利于探索风险和效率的最佳边际。(一)发动部门责任制原则 按照“谁主办、谁主管、谁负责管理”的原则，由业务部门对合约的审查和风险辨识展开全案。在法务职能部门的培训和提示下，由业务部门对明确日常业务中的合约按照风险来源区分为外部法律风险合约和内部法律风险合约，设置有针对性的风险防范措施。

(二)专业化原则 专业化原则就是指合约风险辨识必须由专业人士分担明确的审查工作(专业化审查关卡)，少见为法务专员、财务专员、业务专员。在合约审核的过程中，无论合约金额大小、业务类型何如，均需在审核过程中设置一定的专业化审查关卡以辨识合约的业务风险、财务风险、法律风险。

依照一定的目标和价值提示，可以必要地增加或便捷地设置专业化审查关卡。关卡的设置考虑到业务量的大小、否使用格式合约;标准文本的限制审查、其他合约必须经过法务风控和涉及业务部门的专业审查。专业化原则的深层含义是谁的专业领域，谁负责管理该领域的风险辨识。

(三)最重要合约多级审核 企业内部的最重要合约应该要比一般的合约的审核层级更加多，合约的重要性要与审核层级相匹配，才是审核效率和风险高效率、合约信息平面的反映。最重要合约的区分标准还包括但不仅限于：合约的金额(一定的金额)、合约的期限(长年)、与经营涉及的根本性事项和战略计划、与最重要伙伴的合作框架、有可能引发社会根本性反响的合约、牵涉到知识产权条款、内容的合约、风险点较多的登录业务类型合约、新的类型的业务合约、业务频率较高的类型合约、权限性合约、风险再次发生的频率、风险的大小等。重点合约的区分和定义、新的定义工作不应由法务职能部门会同业务部门负责任定期开会。

区分和定义、新的定义不应融合企业的具体情况主动制宜(根本性事项、战略工作、阶段性规划、业务特征以及权限事项等)。(四)创建定期对系统、通畅合约信息渠道 创建以下一种或多种信息通畅渠道，可以有效地解决问题合约信息不平面的问题。(1)企业在合约审核过程中根据有所不同的审核层级，必要登录一定层级范围的合约信息逐层汇报的制度，由上一审核层级要求否将合约信息流向下一层级的合约信息渠道，并由下一审核层级要求合约信息否之后光阴。(2)融合发动部门责任制原则，业务发动部门的领导可以要求合约信息否必须对系统到业务部门的必要上级及法务职能部门的负责人。

(3)风险边界辨识：法务职能部门负责管理定期或定期对有所不同类别的合约信息展开风险辨识和合约信息汇报，定期或定期对系统最重要合约信息上任一审核层级。(4)业务发动部门或法务职能部门定期或定期按照一定的透露方法在企业内部的一定范围通告当前阶段的合约管理及合约信息概况。(5)在重点业务合约的多级审核过程中，各级审核意见不应体现在审核书面材料上或审核系统上，切忌无信息含量的审核意见。

(五)培训指导 (1)由内部法务职能部门根据具体情况创建涉及专业知识的培训，形式还包括定期的培训、交流和交流，定期的主题活动。(2)培训与内部考核、评价挂勾。(3)希望业务部门共享在公司内部开展业务专业知识共享，共享不会理应法务职能部门参予。

(4)希望业务部门书面文件咨询法务职能部门合约风险合规问题，并构成咨询Q A初版。(5)强化法务职能部门与重点业务部门、日常业务部门的交流。他山之石，可以攻玉。

在企业合约风险掌控与管理的过程中，合理设计合约的审核流程不利于防止合约风险，少见的制度有合约审核分级制度和总法律顾问制度两种。合约审核分级制度是根据一定的标准，企业融合自身具体情况，设置有所不同的审核级别、程序以确保合约审核的效率和风险掌控。

当前实务界少见的审核分级标准有合约金额、许可权限、风险点较多的业务重点审查、业务预期利润和损益。这些审核分级标准皆是融合企业自身的业务特点、经营规模、管理架构和内部管理状况、风险分担能力等实际情况加以奠定的，明确奠定的原因和和标准之内区间的区分牵涉到了特定企业的具体情况，仅有具备参考价值。除此之外，实务中各个行业对合约的风险掌控与管理往往是由熟知企业业务类型、精通法律和业务专业知识的总法律顾问展开统筹安排的。总法律顾问制度一般可解读为三角制度，这三角分别为总法律顾问、内部法律事务部门、外部法律事务机构。

外部法律事务机构(外部律师事务所外部律师外部咨询团队)和内部法律事务部门帮助总法律顾问，在总法律顾问的统筹安排下有序协作，充分发挥有所不同机构、部门在有所不同专业领域的特长，并设置一定的目标和价值提示(高效审查、风险高效率)，使得两者各司其职，以超过原作的目标。对于企业的合约审核流程而言，内部法律事务部门是一般和明确业务的专业审查关卡，外部法律事务机构是有效地的补足。而内部法律事务部门和外部法律事务机构如何协作，既是专业性的问题，也是管理性的问题，堪称行业性的问题，目前实务界并无统一的经验。因此，两者如何协作以及两者的界限确有往往是由总法律顾问展开一定的专业辨识、风险辨识后展开统筹安排。

这也是大型企业集团设置总法律顾问制度的缘由之一。均衡合约事务运转的效率和风险，是企业合约风险掌控与管理的关键所在。

本文来源：爱游戏官方网站入口-www.yhhsi.com